近日,民生银行北京分行依托总分协同、跨机构联动、警银密切协作的反诈工作机制,成功劝阻一名潜在受骗客户,拦截涉诈资金45万元,以高效的跨区域联防机制,切实守护了群众的“钱袋子”,展现“金融为民”的担当与温度。
在本次事件处置中,客户通过民生银行手机银行向陌生异地账户转账,异常交易行为触发该行智能风险预警模型。总行运营中心第一时间开展交易核查,实施账户管控,并同步启动总分协同、警银联动应急处置流程。北京分行接到风险线索后迅速响应,及时联动开户支行、属地公安部门开展紧急劝阻工作。工作人员耐心拆解诈骗套路,揭示资金风险,引导客户认清骗局,最终成功避免资金损失。
本次事件的涉诈资金链路经过北京、上海、石家庄多个地域,风险处置链条长、难度大。民生银行多家分行动态接力协同,及时配合开展账户风险管控;多地公安部门同步推进客户劝阻与涉案账户止付。面对紧急事件,各方无缝衔接、高效补位、紧密配合,实现资金链条风险闭环管理,成功守住客户资金安全防线,最大限度避免了资金损失。
民生银行北京分行表示,将持续深化“总分联动、警银协同、跨域协作”的资金链治理模式,做实风险研判、线索流转与联防联控各项工作,持续优化跨区域应急处置流程,压实全链条反诈防控责任,筑牢金融反诈安全屏障,为守护人民群众财产安全贡献金融力量。
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